Erst die Reihenfolge, dann das Produkt.
Ich ordne Vorsorge, Absicherung und Vermögensübertragung so, dass die Teile zusammenpassen. Welche Frage zuerst kommt, klären wir, bevor über einen Vertrag gesprochen wird.
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Vier Schritte, in dieser Reihenfolge
Die meisten Vorsorgefragen hängen voneinander ab. Deshalb beginne ich mit Ihrer Lage und nicht mit einem Angebot.
- 1
Lage aufnehmen
Was schon da ist: Verträge, Depot, Immobilien, Rechtsform, Familie.
- 2
Reihenfolge klären
Welche Frage zuerst entschieden werden muss und wer dafür zuständig ist.
- 3
Lösungen prüfen
Wo eine Versicherungslösung passt und wo Ihr Depot die bessere Lösung bleibt.
- 4
Umsetzen und begleiten
Was Sie entscheiden, setze ich um und halte es mit Ihnen aktuell.
Manchmal ist das Depot die bessere Lösung.
Wer was klärt
Gute Vorsorge braucht mehrere Fachleute. Ich zeige Ihnen, welche Frage zu wem gehört.
Ich als Vorsorge-Architekt
Reihenfolge der Vorsorge, Absicherung und Versicherungslösungen als Vermittler nach § 34d GewO.
Ihr Steuerberater
Steuerliche Wirkung, Gestaltung und Erklärung. Ich zeige, wo steuerliche Fragen liegen, beantworte sie aber nicht.
Rechtsanwalt oder Notar
Testament, Schenkung, Gesellschafts- und Erbverträge.
Zwei Lebenslagen, zwei Einstiege
Vermögen nutzen, absichern, weitergeben
- In welcher Reihenfolge Sie Vermögen entnehmen
- Wie ein Pflegefall die Planung verändert
- Wie Vermögen zu Lebzeiten oder im Erbfall übergeht
Steuerlast, Rechtsform und Vorsorge zusammendenken
- Wie Steuerlast, Rechtsform und Vorsorge zusammenhängen
- Welche Vorsorgewege angestellt, selbstständig oder als Gesellschafter offenstehen
- Wie Vorsorge neben Ihrem Depot steht
Am 10. Oktober im Ludwig-Erhard-Haus
Ich halte dort einen Vortrag und bin am Stand ansprechbar. Wer mich dort getroffen hat, findet den Check hier wieder.
Zum Entnahme- und Übertragungs-CheckVortrag · 14:15–15:00 Uhr
Die zweite Halbzeit Ihres Depots: Was Entnahme, Pflegefall und Erbschaft wirklich kosten
Podium Kleines Atrium
Stand A 01
Ludwig-Erhard-Haus, Fasanenstraße 85, Berlin
Samstag, 10.10.2026
Markus Grüneberg
Vorsorge-Architekt
Ich arbeite von Berlin aus und berate bundesweit, auch per Video. Bevor es um ein Produkt geht, kläre ich mit Ihnen, in welcher Reihenfolge Ihre Fragen entschieden werden sollten und wer dafür zuständig ist.
- Versicherungsvermittler nach § 34d GewO, IHK-Reg.-Nr. D-WN2Z-7D6KY-09
- Vertriebspartner der ERGO Beratung und Vertrieb AG
- Sitz in Berlin, Beratung bundesweit, auch per Video
Wie ich bezahlt werde
Ich bin Vertriebspartner der ERGO Beratung und Vertrieb AG und vermittle Versicherungen. Ich stelle Ihnen keine Rechnung. Kommt ein Vertrag zustande, erhalte ich vom Versicherer eine Provision. Sie ist Teil der Vertragskosten, die Sie vor dem Abschluss schriftlich erhalten.
Passt keine Versicherungslösung, entsteht für mich keine Vergütung, und ich sage Ihnen das.
Was Kunden über die Zusammenarbeit sagen
Laut ProvenExpert: 4,99 von 5 bei 4 Bewertungen, 100 % Weiterempfehlung (Stand 07.10.2026)
Patrick O’Mahony
Kim Reuss
Die schriftlichen Stimmen stammen aus den Fragebögen, die Kunden nach einem Vertragsabschluss im Rahmen der Qualitätssicherung der ERGO ausfüllen. Veröffentlicht mit Einwilligung.
„Meine Rentenlücke wurde gemeinsam berechnet, die Situation und Lösungsmöglichkeiten gut dargestellt und individuelle Vorteile aufgezeigt. Alle Fragen wurden gut und verständlich beantwortet. Es wurde kein Verkaufsdruck aufgebaut. Ich fühle mich individuell beraten.“
Ludwig Gatzke
„Vor der Zusammenarbeit mit Markus hatte ich keinen Überblick über die Fördermöglichkeiten, die ich längst hätte nutzen können. Danach konnte ich meine Einkommensteuer deutlich senken und gleichzeitig meine Fonds-Anlagen so optimieren, dass ich nun wieder entspannt schlafen kann.“
Patrick O’Mahony
„Besonders gut gefallen hat mir, dass Markus auf alle meine Fragen ausführlich geantwortet und sich viel Zeit dafür genommen hat. Es wurde zudem auf meine aktuelle Situation geschaut und hierfür eine Strategie entwickelt. Es war alles transparent und nachvollziehbar.“
Mylène Weinhardt
„Die Tipps zur Optimierung meiner steuerlichen Situation konnte ich direkt umsetzen. Meine aktuelle Situation wurde sehr genau und individuell erfasst. So war jedes Gespräch mit Markus höchst professionell, obwohl er jederzeit flexibel auf meinen Bedarf eingegangen ist.“
Udo Loeb
„Wir sind gemeinsam mehrere Tarif-Optionen für eine private KV durchgegangen und haben pragmatisch nach meinen Wünschen die optimale Lösung zusammengestellt. Es wurde auch nicht versucht, mir irgendwas „aufzuquatschen“ …, sondern tatsächlich zu den optimalen Leistungen geraten.“
Leon Gliewe
„Meine derzeitige Lage und Entwicklung meiner Rente wurde gut nachvollziehbar vermittelt. Die möglichen Optionen und Produkte wurden verständlich und strukturiert erklärt. Auf alle meine Fragen ist Markus eingegangen.“
Noemi Volk
„Ich konnte meine steuerlich geförderte Altersvorsorge weiter optimieren. Die Auswahl an Fonds bzw. ETFs ist super.“
Markus Nowak
„Markus hat alles gut aufbereitet und sehr transparent erklärt. Es gibt tolle Steuervorteile und eine gute ETF-Auswahl.“
Meike König
„Markus hat alles super erklärt und alle Fragen beantwortet. Ich bin sehr zufrieden und kann Markus auf jeden Fall weiterempfehlen.“
Jan Frenzel
Keine Steuerberatung. Maßgeblich ist Ihr Steuerberater.
Häufige Fragen vor dem ersten Gespräch
Muss ich mich nach dem ersten Gespräch für etwas entscheiden?
Nein. Sie erhalten eine Einschätzung, in welcher Reihenfolge Ihre Fragen sinnvoll geklärt werden. Ob und was Sie umsetzen, entscheiden Sie danach.
Ersetzen Sie meinen Steuerberater?
Nein. Ich zeige, wo steuerliche Fragen liegen. Beantworten und gestalten kann sie Ihr Steuerberater.
Was passiert mit meinen Angaben?
Ich verwende sie, um unser Gespräch vorzubereiten und mit Ihnen in Kontakt zu bleiben. Zweck, Weitergabe und Speicherdauer stehen in der Datenschutzerklärung.
Beraten Sie nur in Berlin?
Nein. Mein Sitz ist Berlin, ich berate bundesweit, auch per Video.
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